లార్జ్, మిడ్ క్యాప్ మ్యూచువల్ ఫండ్స్ లాభనష్టాలు

లార్జ్ మరియు మిడ్ క్యాప్ మ్యూచువల్ ఫండ్‌లు, ఈక్విటీ మ్యూచువల్ ఫండ్‌లు, ప్రధానంగా పెద్ద మరియు మధ్య తరహా కంపెనీలలో పెట్టుబడి పెడతాయి. లార్జ్ క్యాప్ ఫండ్ లేదా మిడ్ క్యాప్ ఫండ్‌లకు విరుద్ధంగా, ఈ ఫండ్‌లు తమ పెట్టుబడులను ఒకే ఫండ్‌లో మధ్యలో మార్పులు చేసుకోవడానికి కూడా వెసులుబాటును కూడా కల్పిస్తుంటాయి. మిడ్ క్యాప్ ఫండ్స్‌లో పెట్టుబడి పెట్టే ముందు పరిగణించవలసిన విషయాలు: పెట్టుబడి లక్ష్యం: ఇది మ్యూచువల్ ఫండ్ కాబట్టి, ఇది సాధారణంగా దీర్ఘకాలిక […]

Last Updated : 17 August 2023, 11:39 AM IST

లార్జ్ మరియు మిడ్ క్యాప్ మ్యూచువల్ ఫండ్‌లు, ఈక్విటీ మ్యూచువల్ ఫండ్‌లు, ప్రధానంగా పెద్ద మరియు మధ్య తరహా కంపెనీలలో పెట్టుబడి పెడతాయి. లార్జ్ క్యాప్ ఫండ్ లేదా మిడ్ క్యాప్ ఫండ్‌లకు విరుద్ధంగా, ఈ ఫండ్‌లు తమ పెట్టుబడులను ఒకే ఫండ్‌లో మధ్యలో మార్పులు చేసుకోవడానికి కూడా వెసులుబాటును కూడా కల్పిస్తుంటాయి.

మిడ్ క్యాప్ ఫండ్స్‌లో పెట్టుబడి పెట్టే ముందు పరిగణించవలసిన విషయాలు:

పెట్టుబడి లక్ష్యం:

ఇది మ్యూచువల్ ఫండ్ కాబట్టి, ఇది సాధారణంగా దీర్ఘకాలిక పెట్టుబడి హోరిజోన్‌ను ప్రత్యేకించి కనిపిస్తుంది. ఇది దీర్ఘకాలిక ఆర్థిక లక్ష్యాలను నెరవేర్చడంలో సహాయపడుతుంది. కాబట్టి కనీసం 5 సంవత్సరాల పాటు పెట్టుబడి పెట్టడానికి సిద్ధంగా ఉన్న పెట్టుబడిదారులకు ఈ ఫండ్ బాగా సరిపోతుంది.

రిస్క్:

ముందుగా చెప్పినట్లుగా, ఇవి ఈక్విటీ మ్యూచువల్ ఫండ్స్. వారు స్టాక్ మార్కెట్లలో పెట్టుబడి పెడతారు. మరియు స్టాక్ మార్కెట్లు స్వల్పకాలంలో అప్ అండ్ డౌన్స్ చూసే ఆకాశం ఉంటుంది. ఈ నిధులు వైవిధ్యభరితంగా మరియు భారతదేశంలోని టాప్ 250 కంపెనీలలో పెట్టుబడి పెట్టినప్పటికీ, స్టాక్ మార్కెట్ ఒడిదుడుకులకు ఇవి అతీతం కాదు.

ఖర్చు:

పెద్ద & మిడ్ క్యాప్ మ్యూచువల్ ఫండ్‌ను నిర్వహిస్తున్నప్పుడు, అసెట్ మేనేజ్‌మెంట్ కంపెనీ కొంత నిర్వహణ మరియు మెయింటెనెన్స్ ఖర్చులను భరిస్తుంది. ఫండ్ మేనేజర్ జీతం వాటిలో ఒకటి. ఈ ఖర్చులు ఖర్చు నిష్పత్తి అని పిలువబడే వార్షిక ఫీజు రూపంలో పెట్టుబడిదారుడికి బదిలీ చేయబడతాయి. కాబట్టి ఫండ్‌ను ఎంచుకునేటప్పుడు ఫండ్ ఖర్చు నిష్పత్తిని చూడండి.

టాప్ పెర్ఫార్మింగ్ లార్జ్ & మిడ్ క్యాప్ మ్యూచువల్ ఫండ్స్:

మల్టీ క్యాప్ కేటగిరీలో అగ్రగామిగా పనిచేస్తున్న మ్యూచువల్ ఫండ్స్‌లో కొన్నింటిని చూద్దాం.

HDFC లార్జ్ మరియు మిడ్ క్యాప్ ఫండ్ డైరెక్ట్- గ్రోత్ 30.49% 16.30%

పెట్టుబడి

ICICI ప్రుడెన్షియల్ లార్జ్ & మిడ్ క్యాప్ ఫండ్ డైరెక్ట్ ప్లాన్-గ్రోత్ 30.27% 16.70%

పెట్టుబడి

మోతీలాల్ ఓస్వాల్ లార్జ్ అండ్ మిడ్‌క్యాప్ ఫండ్ డైరెక్ట్ – గ్రోత్ 30.25% N.A.

పెట్టుబడి

మహీంద్రా మాన్యులైఫ్ లార్జ్ & మిడ్ క్యాప్ ఫండ్ డైరెక్ట్ – గ్రోత్ 28.74% N.A.

పెట్టుబడి

గత 3 మరియు 5 సంవత్సరాలలో ఫండ్ అందించిన రాబడుల ఆధారంగా పనితీరు ఆధారపడి ఉంటుంది. ఇవి ఫండ్ సిఫార్సులు కాదని గమనించాలి. అంతేకాకుండా, మీరు ఫండ్‌లను ర్యాంక్ చేసే ఏకైక మార్గం కూడా కాదు.

అసోసియేషన్ ఆఫ్ మ్యూచువల్ ఫండ్స్ ఇన్ ఇండియా:

అసోసియేషన్ ఆఫ్ మ్యూచువల్ ఫండ్స్ ఇన్ ఇండియా (Amfi) నుండి ఆగస్ట్ 11, 2023 నాటికి డేటా ఆధారంగా లార్జ్ మరియు మిడ్-క్యాప్ ఫండ్స్ పనితీరు యొక్క విశ్లేషణ, ఒక సంవత్సరం సగటు రాబడిని 16.81 శాతం ఇచ్చిందని చూపిస్తుంది.

మోతీలాల్ ఓస్వాల్ లార్జ్ మరియు మిడ్‌క్యాప్ ఫండ్ ఆకట్టుకునే 26.50 శాతం రాబడిని అందించి టాప్ పెర్‌ఫార్మర్‌గా నిలిచాయి, హెచ్‌డిఎఫ్‌సి లార్జ్ మరియు మిడ్ క్యాప్ ఫండ్ మరియు బంధన్ కోర్ ఈక్విటీ ఫండ్ వరుసగా 22.59 శాతం మరియు 22.55 శాతం ఆకర్షణీయమైన రాబడిని అందించాయి. మొత్తం 12 ఫండ్‌లు కేటగిరీ సగటు 16.81 శాతం కంటే ఎక్కువ రాబడిని సాధించగలిగాయి. ఇతర వర్గాలతో పోల్చినప్పుడు, లార్జ్ మరియు మిడ్-క్యాప్ ఫండ్ల పనితీరు బాగుందని చెప్పుకోవాలి. లార్జ్ క్యాప్ ఫండ్స్ సగటు రాబడి 12.50 శాతం, మిడ్ క్యాప్ ఫండ్స్ గత ఏడాదిలో 20.07 శాతంగా ఉన్నాయి. కాబట్టి, లార్జ్ మరియు మిడ్-క్యాప్ ఫండ్‌లు పెట్టుబడిదారులకు రెండు వర్గాలలో ఉత్తమమైన వాటిని అందిస్తాయి. లార్జ్ మరియు మిడ్ క్యాప్ ఫండ్ కేటగిరీ సగటు 3 సంవత్సరాల రాబడి 25.90 శాతం మరియు 5 సంవత్సరాల రాబడి 14.53 శాతం.

Tags :